2026年合規(guī)清廉專題學(xué)習(xí)考試（5月-打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”）

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1.與金融監(jiān)管總局協(xié)同加大工作力度、深化行政執(zhí)法與刑事司法銜接，重拳打擊金融領(lǐng)域 “黑灰產(chǎn)” 的核心執(zhí)法司法部門是?（）

A. 人民檢察院B. 公安部C. 人民法院D. 地方金融監(jiān)管局

2.司法實(shí)踐中認(rèn)定非法放貸型非法經(jīng)營罪時，對不法中介在墊資、助貸環(huán)節(jié)收取的各類按比例浮動費(fèi)用，應(yīng)如何認(rèn)定計算?（）

A. 僅將墊資息費(fèi)計入，其余費(fèi)用不予計算B. 統(tǒng)一納入 “非法放貸利息” 范疇，與直接收取的利息合并計算C. 僅將助貸服務(wù)費(fèi)計入，其余費(fèi)用不予計算D. 各類費(fèi)用單獨(dú)認(rèn)定，均不納入非法放貸利息范疇

3.未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的經(jīng)常性向社會不特定對象非法放貸的行為，法院依法對其作出的核心刑事罪名認(rèn)定是?（）

A. 詐騙罪B. 非法經(jīng)營罪C. 高利轉(zhuǎn)貸罪D. 非法集資罪

4.金融監(jiān)管總局與公安部深化銜接，打擊金融“黑灰產(chǎn)”的執(zhí)法司法模式是（）

A. 行政執(zhí)法與民事司法銜接B. 行政執(zhí)法與刑事司法銜接C. 刑事執(zhí)法與民事司法銜接D. 行政司法與刑事司法銜接

5.金融監(jiān)管部門與公安司法機(jī)關(guān)開展金融風(fēng)險治理，堅持的核心理念是（）

A. 治罪與治理統(tǒng)一B. 重懲治輕治理C. 重治理輕懲治D. 先懲治后治理

6.針對金融領(lǐng)域新型違法犯罪，監(jiān)管部門在依法打擊的同時開展的協(xié)作模式是（）

A. 單鏈條協(xié)作B. 全鏈條協(xié)作C. 區(qū)域化協(xié)作D. 階段性協(xié)作

7.為從源頭化解金融風(fēng)險，監(jiān)管部門針對金融“黑灰產(chǎn)”持續(xù)創(chuàng)新的監(jiān)管模式是（）

A. 傳統(tǒng)化監(jiān)管模式B. 人工化監(jiān)管模式C. 數(shù)字化監(jiān)管模式D. 線下化監(jiān)管模式

8.非法貸款中介領(lǐng)域，要緊盯（），通過偽造貸款證明材料、高評高估抵押物價值等方式貸款的行為。

A.活躍在經(jīng)營貸、消費(fèi)貸等領(lǐng)域的非法中介團(tuán)伙B.職業(yè)背債人C.墊資人等

9.非法網(wǎng)貸平臺和助貸機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，要緊盯以積分商城、分享商城、電商分期等名義，通過收取會員費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等變相抬高貸款成本，利用第三方平臺非法放貸的行為。

對錯

10.信用卡不正當(dāng)“反催收”中介領(lǐng)域，要緊盯以代理維權(quán)、債務(wù)減免等名義，向持卡人收取高額費(fèi)用，向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門惡意投訴，進(jìn)而非法謀利的行為。

對錯

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