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高凈值家庭法律風(fēng)險(xiǎn)自查清單(王旭律師定制版)

本清單適用于資產(chǎn)規(guī)模百萬(wàn)以上的企業(yè)家、家族企業(yè)主、金融高管、上市公司股東。請(qǐng)根據(jù)家庭實(shí)際情況,在對(duì)應(yīng)選項(xiàng)打「√」。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)注:?? 高風(fēng)險(xiǎn)(需立即處理)、?? 中風(fēng)險(xiǎn)(3個(gè)月內(nèi)處理)、?? 低風(fēng)險(xiǎn)(定期排查)??偡钟?jì)算:??=3分、??=2分、??=1分,總分≥30分建議立即預(yù)約法律體檢。完成后可添加王旭主任企業(yè)微信,獲取定制化風(fēng)險(xiǎn)解決方案。本清單僅為普法參考,不構(gòu)成個(gè)案法律意見(jiàn),具體問(wèn)題請(qǐng)咨詢專業(yè)律師。
模塊1:婚姻財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)(總分15分)
1. 婚前成立的公司,婚后未做股權(quán)隔離,股權(quán)增值部分未約定歸屬
2. 婚后用個(gè)人婚前財(cái)產(chǎn)購(gòu)買房產(chǎn)/股權(quán),未保留完整出資證明
3. 未簽訂婚前/婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)協(xié)議,或協(xié)議未經(jīng)專業(yè)律師審核
4. 配偶參與公司經(jīng)營(yíng),但未明確其在公司的權(quán)利義務(wù)
5. 存在代持資產(chǎn)(房產(chǎn)/股權(quán)/存款),代持人已婚且未簽代持協(xié)議
模塊2:家企資產(chǎn)隔離風(fēng)險(xiǎn)(總分18分)
6. 用個(gè)人賬戶收取公司營(yíng)業(yè)收入,或用公司賬戶支付家庭開支
7. 為公司債務(wù)提供個(gè)人連帶責(zé)任保證,或用家庭房產(chǎn)抵押
8. 未設(shè)立持股平臺(tái),核心資產(chǎn)直接登記在個(gè)人名下
9. 家族企業(yè)未做防火墻設(shè)計(jì),子公司債務(wù)牽連母公司
10. 存在多筆個(gè)人與公司之間的往來(lái)款,未做財(cái)務(wù)記賬
11. 未購(gòu)買足額的企業(yè)責(zé)任險(xiǎn)和個(gè)人責(zé)任險(xiǎn)
模塊3:股權(quán)與傳承風(fēng)險(xiǎn)(總分21分)
12. 未立遺囑,或遺囑未經(jīng)公證/律師見(jiàn)證
13. 股權(quán)直接登記在子女名下,未設(shè)置任何限制條件
14. 存在股權(quán)代持,代持協(xié)議未約定繼承條款
15. 未設(shè)計(jì)股權(quán)傳承架構(gòu),直接將股權(quán)分給多個(gè)子女
16. 未設(shè)立家族信托,核心資產(chǎn)未做信托隔離
17. 未指定遺產(chǎn)執(zhí)行人,或執(zhí)行人不具備專業(yè)能力
18. 家族企業(yè)未制定接班計(jì)劃,二代不愿或無(wú)力接班
模塊4:稅務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(總分12分)
19. 存在個(gè)人賬戶收款未申報(bào)納稅的情況
20. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓未申報(bào)繳納個(gè)人所得稅
21. 家族企業(yè)存在虛開發(fā)票、虛增成本等行為
22. 未做稅務(wù)籌劃,或稅務(wù)籌劃方案未經(jīng)專業(yè)律師審核
模塊5:投資與金融風(fēng)險(xiǎn)(總分12分)
23. 投資私募股權(quán)/基金時(shí),未做法律盡職調(diào)查
24. 購(gòu)買信托產(chǎn)品時(shí),未仔細(xì)閱讀合同條款,未了解底層資產(chǎn)
25. 參與不良資產(chǎn)投資,未做全面的法律和財(cái)務(wù)盡調(diào)
26. 對(duì)外提供擔(dān)保,未評(píng)估被擔(dān)保人的償債能力
模塊6:人身與意外風(fēng)險(xiǎn)(總分6分)
27. 未購(gòu)買足額的人壽保險(xiǎn)和意外險(xiǎn)
28. 未指定保險(xiǎn)受益人,或受益人指定不明確
模塊7:家族治理風(fēng)險(xiǎn)(總分6分)
29. 未制定家族憲章,家族成員之間無(wú)明確的權(quán)利義務(wù)約定
30. 未設(shè)立家族委員會(huì),重大事項(xiàng)由一人決策
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