2026年4月合規(guī)測(cè)試題

本次測(cè)試旨在考察您對(duì)合規(guī)管理相關(guān)知識(shí)的掌握程度，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：
部門：

一、單選題（共5題）

2. "四強(qiáng)"合規(guī)建設(shè)三年行動(dòng)方案中，2026年的定位是

提升年鞏固年夯基年收官年

3. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存

5年10年15年20年

4. 重點(diǎn)領(lǐng)域排查工作中，虛掛人力問題的牽頭治理部門是

營(yíng)銷管理處銀保管理處審計(jì)合規(guī)處計(jì)劃財(cái)務(wù)處

5. 加強(qiáng)銷售從業(yè)人員管理的"六個(gè)不得"底線要求中，不包括以下哪項(xiàng)

不得以"炒停"等方式誤導(dǎo)消費(fèi)者不得給予保險(xiǎn)合同外利益不得開展產(chǎn)品說明會(huì)不得混淆保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與康養(yǎng)服務(wù)

6. 反洗錢新規(guī)中，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)

僅需登記投保人信息識(shí)別并核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人身份無需開展客戶盡職調(diào)查僅需留存投保人身份證件復(fù)印件

二、多選題（共5題）

7. "四強(qiáng)"合規(guī)建設(shè)三年行動(dòng)方案的"四強(qiáng)"目標(biāo)包括

制度強(qiáng)執(zhí)行強(qiáng)專業(yè)強(qiáng)文化強(qiáng)技術(shù)強(qiáng)

8. 重點(diǎn)領(lǐng)域排查的五大領(lǐng)域包括

虛列費(fèi)用、傭金二次歸集虛掛人力虛假理賠違規(guī)銷售行為反洗錢義務(wù)履行情況

9. 虛列費(fèi)用排查中，傭金二次歸集的識(shí)別方法包括

將傭金發(fā)放明細(xì)與銀行賬戶流水比對(duì)分析傭金到賬后是否存在"快速轉(zhuǎn)出至同一賬戶"的規(guī)律性交易核查費(fèi)用是否與實(shí)際業(yè)務(wù)規(guī)模匹配檢查發(fā)票真實(shí)性及審批流程完整性對(duì)照供應(yīng)商清單確認(rèn)是否存在虛假供應(yīng)商

10. 銷售行為專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括

誤導(dǎo)宣傳保險(xiǎn)合同外利益返還傭金代簽名跨區(qū)域展業(yè)

11. 根據(jù)反洗錢新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的情形包括

與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問客戶要求變更姓名或名稱

三、判斷題（共5題）

12. "四強(qiáng)"合規(guī)建設(shè)三年行動(dòng)方案中，2027年和2028年分別為提升年和鞏固年

對(duì)錯(cuò)

13. 虛掛人力問題排查中，只需檢查個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員清單，無需檢查銀保及團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員工資發(fā)放明細(xì)

對(duì)錯(cuò)

14. 銷售從業(yè)人員管理中，引進(jìn)同業(yè)人員必須通過四川省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)查詢誠(chéng)信記錄，杜絕"帶病入職"

對(duì)錯(cuò)

15. 反洗錢新規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶

對(duì)錯(cuò)

16. 重點(diǎn)領(lǐng)域排查工作允許各機(jī)構(gòu)零報(bào)送，即未發(fā)現(xiàn)問題的機(jī)構(gòu)無需上報(bào)排查報(bào)告

對(duì)錯(cuò)

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