年輕群體財(cái)富管理理念調(diào)查

1. 您的年齡段是?

A. 18-22歲B. 23-27歲C. 28-32歲D. 33-37歲E. 其他

2. 您的工作狀態(tài)是？

A. 學(xué)生階段或初入職場(chǎng)B. 職場(chǎng)新人，1-3年（含3年）工作經(jīng)驗(yàn)C. 職場(chǎng)中堅(jiān)，3-8年工作經(jīng)驗(yàn)D. 已有一定積累，8年以上工作經(jīng)驗(yàn)E. 其他

3. 您的性別是?

A. 男B. 女

4. 您當(dāng)前的婚姻狀態(tài)是？

未婚已婚

5. 您的月收入（稅后，含兼職等其他收入）大致在哪個(gè)范圍?

A. 3000元以下B. 3001 - 6000元C. 6001 - 10000元D. 10001 - 15000元E. 15001-20000元以上F. 20001-25000元G. 25001元以上

6. 您目前是否有儲(chǔ)蓄或投資的習(xí)慣?

A. 有，并且每月會(huì)固定存入或投入B. 有，但不固定，隨情況而定C. 沒有，但有計(jì)劃未來開始D. 沒有，目前沒有儲(chǔ)蓄或投資打算

7. 您每月用于儲(chǔ)蓄或投資的資金，大約占月收入（生活費(fèi)）的比例是?

A. 10%以下B. 10% - 20%C. 20% - 30%D. 30%-40%E. 40%-50%F. 50%以上

8. 您目前/計(jì)劃用于投資的資金總額大致在哪個(gè)范圍？

A. 10000元以下B. 10001-30000元C. 30001-50000元D. 50001-100000元E. 100001-200000元F. 200001元以上

9. 您目前/計(jì)劃用于投資的資金主要來源于？

A. 有暫時(shí)不用的錢會(huì)投資B. 攢夠一定數(shù)額后會(huì)投資C. 用收入結(jié)余定時(shí)投資D. 用日常結(jié)余不定時(shí)投資E. 有大額收入時(shí)會(huì)投資

10. 您首次開始投資的主要原因是？

A. 手上有閑錢，不投資感覺虧了B. 朋友推薦，身邊有朋友做投資C.家庭教育，父母長(zhǎng)輩鼓勵(lì)嘗試D. 社交媒體/KOL推薦E. 對(duì)某個(gè)行業(yè)/公司有興趣，想?yún)⑴c其中F. 希望通過理財(cái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)（如購(gòu)房、教育等）G. 缺乏安全感，希望抵御通脹H. 其他

11. 在以下財(cái)務(wù)目標(biāo)中，您認(rèn)為對(duì)您未來5年內(nèi)最重要或最關(guān)注的至多3項(xiàng)是?

A. 應(yīng)急儲(chǔ)備金（如3-6個(gè)月生活費(fèi)）B. 提升生活品質(zhì)（如旅行、興趣愛好、高端消費(fèi)）C. 職業(yè)發(fā)展與自我提升（如教育培訓(xùn)、考證）D. 購(gòu)房/購(gòu)車款項(xiàng)積累E. 結(jié)婚/生育費(fèi)用儲(chǔ)備F. 子女教育基金（為未來儲(chǔ)備）G. 養(yǎng)老金儲(chǔ)備H. 資產(chǎn)增值/跑贏通脹I. 創(chuàng)業(yè)資金J. 償還貸款/債務(wù)K. 其他 (請(qǐng)注明:)

12. 您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度更傾向于?

A. 厭惡風(fēng)險(xiǎn)，追求本金安全，接受較低收益B. 追求穩(wěn)健，愿意承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)以獲取高于存款的收益C. 樂于承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)，希望通過投資獲取更高回報(bào)D. 積極承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，以追求最大化收益E. 不清楚/沒概念

13. 您目前主要投資哪些金融產(chǎn)品?

A. 銀行活期/定期存款B. 貨幣基金（如余額寶類）C. 銀行理財(cái)產(chǎn)品D. 債券型基金E. 混合型基金F. 股票型基金/ETFG. 股票H. 商業(yè)保險(xiǎn)（如重疾險(xiǎn)、年金險(xiǎn)）I. 貴金屬（如黃金）J. 加密貨幣/數(shù)字貨幣K. 其他 (請(qǐng)注明:)L. 目前沒有投資

14. 您目前是否會(huì)參與（或計(jì)劃參與）父母家庭的財(cái)富管理（如提供理財(cái)建議、協(xié)助資產(chǎn)配置、規(guī)劃養(yǎng)老等）？

A. 是，目前有深度參與B. 是，有一定程度的參與，但不多C. 否，父母自主管理，我基本不參與D. 否，父母有其他方式管理，不需要我參與E. 目前不參與，但計(jì)劃未來參與F. 完全不參與，也不打算參與

15. 在管理您自己的錢（個(gè)人財(cái)富管理）時(shí)，以及您協(xié)助父母管理家庭財(cái)富時(shí)，您的財(cái)富管理理念或風(fēng)格會(huì)有哪些主要區(qū)別？（請(qǐng)選擇您認(rèn)為最主要的3項(xiàng)）

投資目標(biāo)側(cè)重不同風(fēng)險(xiǎn)偏好不同產(chǎn)品選擇傾向不同投資期限預(yù)期不同信息來源與信任度不同沒什么顯著區(qū)別

16. 您主要通過哪些渠道獲取理財(cái)信息?

A. 社交媒體/短視頻（如抖音、小紅書、B站、微博）B. 財(cái)經(jīng)新聞/媒體（如券商App、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、公眾號(hào)）C. 投資理財(cái)KOL/博主推薦D. 親友/同事推薦E. 銀行/券商等金融機(jī)構(gòu)官方渠道F. 專業(yè)書籍/課程G. 線下理財(cái)講座H. 其他 (請(qǐng)注明:)

17. 您主要通過哪些平臺(tái)進(jìn)行投資操作？

A. 第三方綜合性平臺(tái)(支付寶等)B. 銀行APPC. 理財(cái)平臺(tái)D. 證券公司APPE. 投資顧問服務(wù)F. 社區(qū)交易平臺(tái)

18. 您對(duì)未來組建家庭（如結(jié)婚、生育）后的財(cái)富管理有何設(shè)想？您認(rèn)為屆時(shí)在財(cái)富管理理念上會(huì)有哪些變化？

A. 財(cái)富規(guī)劃會(huì)更偏向長(zhǎng)期，以購(gòu)房、子女教育、養(yǎng)老等為主要目標(biāo)B. 風(fēng)險(xiǎn)偏好會(huì)更趨于穩(wěn)健，優(yōu)先保障家庭財(cái)務(wù)安全C. 會(huì)傾向于與伴侶共同協(xié)商，或由一人主導(dǎo)管理D. 會(huì)更積極地尋求專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的幫助E. 可能會(huì)更關(guān)注家庭保障類產(chǎn)品（如保險(xiǎn)）F. 目前還沒考慮這么多，可能會(huì)和現(xiàn)在一樣

19. 您目前是如何管理您自己小家庭的財(cái)富的？在理念上您最看重什么？

A. 主要由我管理，側(cè)重增長(zhǎng)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)B. 主要由我管理，側(cè)重穩(wěn)健保值和保障C. 主要由伴侶管理，我參與度不高D. 夫妻共同協(xié)商管理，側(cè)重長(zhǎng)期規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)均衡E. 已尋求專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的幫助F. 主要以儲(chǔ)蓄和簡(jiǎn)單理財(cái)為主，關(guān)注安全

20. 在財(cái)富管理過程中，您最常遇到的困惑是什么?

A. 資金量太少，覺得沒法開始投資B. 專業(yè)金融知識(shí)不足，看不懂產(chǎn)品C. 產(chǎn)品種類太多，不知道如何選擇D. 缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法E. 不知道如何進(jìn)行長(zhǎng)期規(guī)劃，對(duì)未來感到迷茫F. 害怕投資虧損或被騙G. 沒有時(shí)間和精力管理財(cái)務(wù)H. 容易受市場(chǎng)情緒影響，追漲殺跌I. 感覺理財(cái)產(chǎn)品收益不高，不值得投入J. 其他 (請(qǐng)注明:)

21. 您對(duì)“投資顧問”或“財(cái)富管理服務(wù)”的了解程度是?

A. 完全不了解B. 略有耳聞，但不清楚具體服務(wù)內(nèi)容C. 有一定了解，知道是提供專業(yè)理財(cái)建議D. 比較了解，曾接觸過或有考慮E. 非常了解，目前正在使用或曾使用過服務(wù)

22. 如果有專業(yè)的投資顧問提供服務(wù)，您最期待從他們那里獲得什么?

A. 個(gè)性化投資組合建議B. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略和指導(dǎo)C. 長(zhǎng)期財(cái)富規(guī)劃（如購(gòu)房、養(yǎng)老、子女教育）D. 金融知識(shí)科普和教育E. 市場(chǎng)動(dòng)態(tài)解讀和投資機(jī)會(huì)分析F. 投資組合的定期體檢與調(diào)整G. 投資過程中的情緒安撫與陪伴H. 其他 (請(qǐng)注明:)

23. 您是否愿意為專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)付費(fèi)?

A. 愿意，只要服務(wù)能帶來明確價(jià)值B. 可能愿意，取決于服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C. 不太愿意，傾向于免費(fèi)或低費(fèi)率服務(wù)D. 完全不愿意

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