傳承場(chǎng)景專項(xiàng)培訓(xùn)考試

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1.保險(xiǎn)金信托設(shè)立需要在哪個(gè)APP上進(jìn)行？（）.

A. 平安金管家B. 平安口袋銀行C. 平安信托D. 平安E行銷

2.保險(xiǎn)金信托受益人的修改是否可以使用身份證照片？（）.

A. 可以B. 不可以，需要原件

3.保險(xiǎn)金信托設(shè)立是否可以使用身份證照片？（）.

A. 可以B. 不可以，需要原件

4.常見財(cái)富傳承方式中，客戶考慮意愿貫徹最強(qiáng)、隔離最佳、隱私最好等因素，我們首選什么方式？（）.

A. 保險(xiǎn)金信托B. 家族信托C. 遺囑繼承D. 法定繼承

5.家族信托的局限性包括？（）.

A. 即時(shí)失去控制權(quán)；無法附長(zhǎng)期條件；可能面臨未來贈(zèng)與稅B. 無法體現(xiàn)意愿；易引發(fā)糾紛；資產(chǎn)無隔離C. 受益人范圍窄；分配方式單一；無法有效防揮霍D. 設(shè)立門檻高（千萬級(jí)起）；涉及法律稅務(wù)等專業(yè)復(fù)雜度

6.保險(xiǎn)金信托三步運(yùn)作閉環(huán)順序是什么？（）.

A. 保單設(shè)立與變更、保險(xiǎn)金定向賠付、信托資產(chǎn)分配B. 保單設(shè)立與變更、信托資產(chǎn)分配、保險(xiǎn)金定向賠付C. 信托資產(chǎn)分配、保單設(shè)立與變更、保險(xiǎn)金定向賠付

7.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)金信托的核心優(yōu)勢(shì)？（）.

A. 低門檻與高杠桿B. 防止揮霍與精準(zhǔn)傳承C. 受益人范圍靈活D. 絕對(duì)的債務(wù)隔離功能

8.以下哪項(xiàng)不是家族信托的核心優(yōu)勢(shì)？（）.

A. 強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)隔離B. 資產(chǎn)類型廣泛C. 實(shí)現(xiàn)跨代永續(xù)傳承D. 設(shè)立門檻相對(duì)靈活（百萬起）

9.家族信托的核心機(jī)制？（）.

A. 資產(chǎn)靈活性B. 資產(chǎn)獨(dú)立性C. 資產(chǎn)法定性D. 資產(chǎn)增值性

10.家族信托是指委托人將其合法擁有的各類財(cái)產(chǎn)（現(xiàn)金、股權(quán)、房產(chǎn)等）轉(zhuǎn)移至信托，由信托公司根據(jù)委托人意愿，為受益人利益進(jìn)行長(zhǎng)期管理和分配的一種專業(yè)法律安排。（）.

A. 對(duì)B. 錯(cuò)

11.設(shè)立保險(xiǎn)金信托，委托人購買大額保單后，可以不將保單受益人變更為信托公司。（）.

A. 對(duì)B. 錯(cuò)

12.平安信托相比其他信托公司的優(yōu)勢(shì)是什么？（）.

A. 一個(gè)集團(tuán)：平安銀行、保險(xiǎn)、信托三家公司都在一個(gè)集團(tuán)（平安集團(tuán)），且都是頭部公司，未來避免因三家公司合作解約影響客戶家庭財(cái)富傳承體驗(yàn)感B. 第一家：國內(nèi)家族信托的首創(chuàng)公司，2002年平安信托設(shè)立國內(nèi)首單他益信托，距今已經(jīng)23年C. 第一位：國內(nèi)保險(xiǎn)金信托規(guī)模最大的公司，平安信托保險(xiǎn)金信托規(guī)模1700億，行業(yè)占比約50%D. 以上都是

13.保險(xiǎn)金信托有暴雷的風(fēng)險(xiǎn)么？（）.

A. 有B. 沒有

14.客戶設(shè)立信托后，本人可以取消么？（）.

A. 可以B. 不可以

15.二季度保險(xiǎn)金信托在設(shè)立后，會(huì)收取費(fèi)用么？（）.

A. 需要，按照保單期繳規(guī)模B. 需要，按照信托設(shè)立規(guī)模C. 需要，但是重客自設(shè)立免費(fèi)D. 不需要

16.信托財(cái)產(chǎn)與委托人未設(shè)信托的財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，委托人破產(chǎn)/負(fù)債，信托財(cái)產(chǎn)不被清算、不被執(zhí)行。以上說法正確嘛？（）.

A. 正確B. 不正確

17.信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，信托公司倒閉，信托財(cái)產(chǎn)不納入清算，監(jiān)管指定新受托人。以上說法正確嘛？（）.

A. 正確B. 不正確

18.當(dāng)委托人即投保人也是被保人時(shí)，保險(xiǎn)金信托因被保人身故開始生效后，信托不可取消。（）.

A. 正確B. 不正確

19.保險(xiǎn)金信托可以通過“事前規(guī)劃、合規(guī)設(shè)立”，把不確定風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)榇_定的資產(chǎn)保護(hù)。實(shí)現(xiàn)合法隔離未來債務(wù)、優(yōu)化稅務(wù)等。（）.

A. 正確B. 不正確

20.保險(xiǎn)金信托的法律依據(jù)是？（）.

A. 信托法B. 民法典C. 監(jiān)管新規(guī)D. 以上都是

21.保險(xiǎn)金信托銷售面談五部曲包括：（）.

A. 話題切入B. 理念溝通C. 需求激發(fā)D. 解決方案，產(chǎn)品講解E. 促成及異議處理

22.信托潛在客戶想要解決哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）.

A. 意外風(fēng)險(xiǎn)B. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)C. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D. 揮霍風(fēng)險(xiǎn)E. 貶值風(fēng)險(xiǎn)F. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

23.哪些客戶是信托的潛在客群？（）.

A. 單身精英B. 家庭頂梁柱C. 重組家庭D. 臨退休父母E. 退休老人

24.保險(xiǎn)金信托設(shè)立需要提供哪些材料？（）.

A. 身份證B. 戶口本C. 結(jié)婚證D. 關(guān)系證明E. 銀行卡

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