2026晉安支行合規(guī)警示教育測試（二季度）

1. 您的姓名：

2. 機(jī)構(gòu)號：

3. EHR號：

4. 《問責(zé)明白紙》中“在個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員索要代銷協(xié)議約定之外利益的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

5. 《問責(zé)明白紙》中“私自代理推介、銷售或?qū)⒖蛻糍Y金用以購買非我行理財(cái)產(chǎn)品的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分；主觀故意的，記過及以上處分記過及以上處分；主觀故意的，記大過及以上處分記大過及以上處分；主管故意的降級及以上處分降級及以上處分；主管故意的撤職及以上處分

6. 《問責(zé)明白紙》中“代替客戶簽署個(gè)人投資產(chǎn)品銷售相關(guān)文件”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

7. 《問責(zé)明白紙》中“代替客戶進(jìn)行個(gè)人投資產(chǎn)品購買、贖回等操作”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

8. 《問責(zé)明白紙》中“私自代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品交易”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？。

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

9. 《問責(zé)明白紙》中“違規(guī)向他人或第三方提供我行生產(chǎn)經(jīng)營等相關(guān)數(shù)據(jù)或客戶信息的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

10. 《問責(zé)明白紙》中“未經(jīng)授權(quán)，采集、訪問、修改和使用客戶信息或其他數(shù)據(jù)的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

11. 《問責(zé)明白紙》中，“未執(zhí)行‘三親見’規(guī)定的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

12. 《問責(zé)明白紙》中，“篡改客戶提供的代收付數(shù)據(jù)文件”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

13. 《問責(zé)明白紙》中“在授信調(diào)查工作中，故意隱瞞發(fā)現(xiàn)的重大問題或風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

14. 《問責(zé)明白紙》中，“利用信用卡套現(xiàn)的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

15. 《問責(zé)明白紙》中，“違規(guī)代客領(lǐng)取或保管存折、存單、銀行卡、密碼、身份證件及認(rèn)證工具、有價(jià)證券、協(xié)議書、票據(jù)、印章印鑒等物品、資料的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

16. 《問責(zé)明白紙》中，“違規(guī)兼職或參與營利性活動(dòng)或掛證取酬的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

17. 《問責(zé)明白紙》中，“通過本人或他人賬戶過渡銀行或客戶資金，或利用客戶賬戶過渡本人資金的，或操控他人賬戶的”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

18. 《問責(zé)明白紙》中，“出借、出租、出售本人賬戶”,問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

19. 《問責(zé)明白紙》中，“違規(guī)與授信客戶供應(yīng)商存在資金往來”問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

20. 違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

違法發(fā)放貸款100萬以上；或違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬以上違法發(fā)放貸款100萬以上；或違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬以上違法發(fā)放貸款200萬以上；或違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬以上違法發(fā)放貸款200萬以上；或違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬以上

21. 貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額3萬元以上詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額5萬元以上詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額10萬元以上詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額15萬元以上

22. 受賄罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

受賄1萬元以上或受賄1萬元以上且有其他較重情節(jié)受賄3萬元以上或受賄3萬元以上且有其他較重情節(jié)受賄3萬元以上或受賄1萬元以上且有其他較重情節(jié)受賄1萬元以上或受賄3萬元以上且有其他較重情節(jié)

23. 非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

非法吸收公眾存款50萬元以上；或非法吸收公眾存款對象150人以上；或非法吸收公眾存款造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上非法吸收公眾存款100萬元以上；或非法吸收公眾存款對象150人以上；或非法吸收公眾存款造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上非法吸收公眾存款100萬元以上；或非法吸收公眾存款對象100人以上；或非法吸收公眾存款造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上非法吸收公眾存款100萬元以上；或非法吸收公眾存款對象150人以上；或非法吸收公眾存款造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上

24. 集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

使用詐騙方法非法集資，數(shù)額3萬元以上使用詐騙方法非法集資，數(shù)額5萬元以上使用詐騙方法非法集資，數(shù)額10萬元以上使用詐騙方法非法集資，數(shù)額15萬元以上

25. 用卡詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

使用偽造、騙領(lǐng)、作廢、冒領(lǐng)的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額2000元以上；或惡意透支，數(shù)額5萬元以上使用偽造、騙領(lǐng)、作廢、冒領(lǐng)的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額5000元以上；或惡意透支，數(shù)額3萬元以上使用偽造、騙領(lǐng)、作廢、冒領(lǐng)的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額2000元以上；或惡意透支，數(shù)額3萬元以上使用偽造、騙領(lǐng)、作廢、冒領(lǐng)的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額5000元以上；或惡意透支，數(shù)額5萬元以上

26. 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供幫助：為5個(gè)以上對象提供幫助；或幫助支付結(jié)算金額20萬以上；或提供資金5萬元以上；或違法所得1萬元以上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供幫助：為3個(gè)以上對象提供幫助或幫助支付結(jié)算金額20萬以上；或提供資金5萬元以上；或違法所得1萬元以上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供幫助：為3個(gè)以上對象提供幫助或幫助支付結(jié)算金額10萬以上；或提供資金5萬元以上；或違法所得1萬元以上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供幫助：為3個(gè)以上對象提供幫助；或幫助支付結(jié)算金額20萬以上；或提供資金5萬元以上；或違法所得3萬元以上

27. 非國家工作人員受賄罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么？

收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)或索取財(cái)物，數(shù)額1萬元以上收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)或索取財(cái)物，數(shù)額3萬元以上收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)或索取財(cái)物，數(shù)額5萬元以上收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)或索取財(cái)物，數(shù)額10萬元以上

28. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“違規(guī)開立賬戶或?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供便利”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

29. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“向客戶披露我行反洗錢與制裁合規(guī)文件、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級等內(nèi)部信息”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

30. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“參與賭博”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

31. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“以個(gè)人名義違規(guī)提供擔(dān)保、承諾或出具保函的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

32. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“經(jīng)辦本人業(yè)務(wù)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

33. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“指使、授意其他員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

34. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“將本人系統(tǒng)用戶、密碼出借他人使用或冒用他人系統(tǒng)用戶辦理業(yè)務(wù)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

35. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“在網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)表不當(dāng)言論或泄露內(nèi)部信息”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

36. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“弄虛作假，偽造、變造、虛構(gòu)客戶信息、業(yè)務(wù)資料及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

37. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，向客戶或合作方索要、收受賄賂以及各種名義的回扣、好處費(fèi)，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

38. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“組織或參與任何形式的非法放貸等非法金融活動(dòng)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

警告及以上處分記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分

39. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“組織賭博”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分撤職或開除處分

40. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“涉黃、涉毒、涉黑、涉惡等違法犯罪活動(dòng)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分撤職或開除處分

41. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“組織或參與任何形式的非法集資等非法金融活動(dòng)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分留用察看及以上處分

42. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“盜竊、侵占、挪用客戶資金、尾箱現(xiàn)金或單位資金的”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分開除處分

43. 《問責(zé)明白紙（第二期）-- 新版員工雙十禁》中違反雙十禁行為，“竊取、套取客戶密碼，冒用客戶身份辦理業(yè)務(wù)”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

記過及以上處分記大過及以上處分降級及以上處分開除處分

44. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“員工存在賭博、違規(guī)查詢客戶信息（尚未構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪的）、出借個(gè)人賬戶、參與民間標(biāo)會(huì)、過渡標(biāo)會(huì)或民間借貸資金、與授信客戶或中介存在異常資金往來、虛假授信材料審核不到位、授信類或代發(fā)薪等業(yè)務(wù)“一手清”、銀行卡重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)等案件風(fēng)險(xiǎn)問題的，應(yīng)追究員工所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。”，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

所在機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人批評教育并減發(fā)績效收入及以上處分所在機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人警告及以上處分所在機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人記過及以上處分所在機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人記大過及以上處分

45. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“員工涉及理財(cái)飛單、挪用資金、違法發(fā)放貸款、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、集資詐騙等業(yè)內(nèi)案件風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)行為，應(yīng)追究員工所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任?！保瑔栘?zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

46. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“管理人員存在越權(quán)決策的；違規(guī)制定、修改我行規(guī)章制度或操作規(guī)程的；對監(jiān)管規(guī)定和上級的規(guī)章制度、決定、指示，無故拖延傳達(dá)執(zhí)行的；對發(fā)生的案件、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、事故隱瞞不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)，不采取處置措施或措施不力的；因管理不到位造成員工違反職業(yè)操守行為，并導(dǎo)致嚴(yán)重后果的；授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違規(guī)的?！保瑔栘?zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

相關(guān)管理人員批評教育并減發(fā)績效收入及以上處分相關(guān)管理人員警告及以上處分相關(guān)管理人員記過及以上處分相關(guān)管理人員記大過及以上處分

47. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“本機(jī)構(gòu)、部門或條線發(fā)生多人嚴(yán)重違規(guī)，或者發(fā)生多次嚴(yán)重違規(guī)，或者違規(guī)行為的情節(jié)特別嚴(yán)重，或者違規(guī)后果特別嚴(yán)重的?！?，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

48. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一百萬元以上案件的，或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起案件的?！?，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人降級及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人撤職或開除處分

49. 《問責(zé)明白紙（第三期）--管理責(zé)任追究》中須追究管理責(zé)任的情形，“因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一千萬元以上的案件，或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起一百萬元以上案件的?！?，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)是什么？（）

案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人記過及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人記大過及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級及以上處分案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人撤職或開除處分

50. 盜竊罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？（）

盜竊公私財(cái)物一千元至三千元以上；或多次盜竊（一年內(nèi)盜竊二次以上）盜竊公私財(cái)物一千元至三千元以上；或多次盜竊（二年內(nèi)盜竊三次以上）盜竊公私財(cái)物三千元至五千元以上；或多次盜竊（一年內(nèi)盜竊二次以上）盜竊公私財(cái)物三千元至五千元以上；或多次盜竊（二年內(nèi)盜竊三次以上）

51. 根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》規(guī)定，案發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。( )

兩個(gè)工作日三個(gè)工作日五個(gè)工作日十個(gè)工作日

52. 根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》規(guī)定對符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后（）內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。（）

6小時(shí)12小時(shí)24小時(shí)36小時(shí)

53. 根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》規(guī)定，事發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)于（）內(nèi)將案件風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告分別報(bào)送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。

兩個(gè)工作日三個(gè)工作日五個(gè)工作日十個(gè)工作日

54. 1.開戶時(shí)的客戶盡職調(diào)查包括:

A.核驗(yàn)身份證與手機(jī)號三要素。B.如客戶為代理開戶，確認(rèn)是否證件齊全，是否可證明委托代辦關(guān)系，其聲稱的用途及所需額度是否合理。C.查詢相關(guān)信息，如CICP平臺、反詐風(fēng)向標(biāo)、聯(lián)網(wǎng)核查影像系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、分行特色系統(tǒng)等。D.以上都是。

55. 2.柜員明知賬戶已存在可疑要點(diǎn)，柜員故意規(guī)避審批，為客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)給予警告問責(zé)（依據(jù)《中國銀行股份有限公司績效獎(jiǎng)金追索扣回實(shí)施辦法》，警告處分須追索扣回相應(yīng)期限（）的績效獎(jiǎng)金。

A.5%B.10%C.15%D.20%

56. 3.員工明知客戶取現(xiàn)或提取貴金屬用于違法犯罪，仍為違規(guī)開立賬戶或?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供便利，給予（）至開除處分。

A.批評教育B.警告C.記過D.留用查看

57. 4.本網(wǎng)點(diǎn)員工明知客戶開戶取現(xiàn)或提取貴金屬用于違法犯罪，仍為違規(guī)開立賬戶或?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供便利，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要承擔(dān)（）管理責(zé)任。

A.批評教育B.警告C.記過D.留用查看

58. 5.所轄網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)年發(fā)生3起以上因反電詐工作被問責(zé)的案例，個(gè)人金融部主任室要承擔(dān)（）管理責(zé)任。

A.批評教育B.警告C.通報(bào)批評和減發(fā)績效收入D.記過

59. 6.管轄行發(fā)生反電詐發(fā)生大案要案，被公安、監(jiān)管部門問責(zé)、或被監(jiān)管發(fā)送提示函以上的，或被審計(jì)定為高風(fēng)險(xiǎn)的，管轄行分管副行長要承擔(dān)（）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

A.批評教育B.警告C.通報(bào)批評和減發(fā)績效收入D.記過

60. 7.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人大額取現(xiàn)審批權(quán)限:

A.5萬-20萬（含）B.20萬-50萬（含）C.50萬-100萬（含）D.100萬以上（不含）

61. 8.切實(shí)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)員工行為管理主體責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)（）的原則，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)以外行為規(guī)范納入員工管理和案防范疇。

A.“誰用人，誰主管，誰負(fù)責(zé)”B. “誰的業(yè)務(wù)誰管，誰的人誰管”C. “承擔(dān)主體責(zé)任”D.“管好自己的一畝三分地”

62. 9.加大對重大案件的問責(zé)力度，對于涉案金額等值人民幣（）以上的，性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情，以及其他屬于重大案件情形的，嚴(yán)格按照“一案四問、雙線問責(zé)、上追兩級”的監(jiān)管要求開展問責(zé)。

A.10萬元B.100萬元C.1000萬元D.10000萬元

63. 10.強(qiáng)化內(nèi)控案防考核評價(jià)，對于年內(nèi)發(fā)生重大案件或多起案件的，在績效考核中（）考評等級。

A.調(diào)低B. 約束C. 維持D. 調(diào)高

64. 1.開戶過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶存在明顯異常行為，網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)向客戶明確說明，相關(guān)異常行為包括但不限于下列:（）

A.拒不配合客戶身份識別。B.開戶理由不合理、不合規(guī):例如客戶聲稱擬開個(gè)人賬戶用于企業(yè)資金出賬入賬之用，或用于虛擬幣交易之用等。C.有組織同時(shí)或者分批開戶。D.明顯在他人指示下進(jìn)行開戶。E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在賬戶買賣或者從事違法犯罪活動(dòng)的行為。

65. 2.對客戶輔助證明材料進(jìn)行核驗(yàn)，輔助材料包括但不限于:

A.外地居住生活材料，如APP上代繳水電費(fèi)、煤氣費(fèi)、房屋租賃記錄和房租支付記錄等。B.本地工作、學(xué)習(xí)材料，如入取通知書、公積金/社保繳納記錄等。C.資產(chǎn)證明材料，如房產(chǎn)證明，納稅證明，或查詢政務(wù)類AAP，其他銀行手機(jī)銀行等。D.中行賬戶額度:手機(jī)銀行APP上他行借記卡相應(yīng)額度。

66. 3.新開賬戶涉詐資金流入50萬元以上的，問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)如下:

A.100萬以下，缺少規(guī)定動(dòng)作1項(xiàng)的，給予通報(bào)批評，減發(fā)績效收入;缺少規(guī)定動(dòng)作1項(xiàng)以上的，給予警告處分;B.100萬元（含）以上涉詐資金流入的，缺少規(guī)定動(dòng)作的，給予記大過處分;C.1000萬（含）以上涉詐資金流入的，缺少規(guī)定動(dòng)作的，給予留用察看處分;D.有執(zhí)行規(guī)定動(dòng)作但不規(guī)范的，給予通報(bào)批評。

67. 4.取現(xiàn)/提取貴金屬交易包含哪五項(xiàng)工作:

A.大額預(yù)約B.盡職調(diào)查流程C.業(yè)務(wù)審核D.分級分類E.取現(xiàn)線索報(bào)送

68. 5.涉案資金/受害人資金流出累計(jì)20萬元以上（等值黃金）的問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)正確的是:

A.50萬以下，缺少規(guī)定動(dòng)作1項(xiàng)的，給予通報(bào)批評，減發(fā)績效收入B.50萬以下，缺少規(guī)定動(dòng)作1項(xiàng)以上的，給予警告處分;C.50萬元（含）以上涉詐資金流入的，缺少規(guī)定動(dòng)作，給予警告處分;100萬（含）以上涉詐資金流入的，缺少規(guī)定動(dòng)作，給予記過處分;1000萬以上涉詐資金流入，缺少規(guī)定動(dòng)作的，給予記大過處分;D.有執(zhí)行規(guī)定動(dòng)作但不規(guī)范的，給予警告處分

69. 6. 恪守合規(guī)經(jīng)營原則，將案防工作目標(biāo)與日常工作緊密結(jié)合，做到（）“三個(gè)同步”，做到重要工作親自部署、重要問題親自過問、重要案件親自督辦。

A. 業(yè)務(wù)發(fā)展部署與內(nèi)控案防部署同步B. 業(yè)務(wù)檢查與內(nèi)控案防檢查同步C. 業(yè)績考核與內(nèi)控評價(jià)同步D. 業(yè)務(wù)發(fā)展與安全生產(chǎn)同步。

70. 7.認(rèn)真貫徹落實(shí)國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，堅(jiān)持正確的（），誠實(shí)守信，廉潔從業(yè)，自覺抵制違法違規(guī)行為和行業(yè)不正之風(fēng)，助力我行高質(zhì)量發(fā)展。

A.人生觀B.價(jià)值觀C. 風(fēng)險(xiǎn)觀D. 業(yè)績觀

71. 8.壓實(shí)案防責(zé)任，將案件防控責(zé)任落實(shí)到各級機(jī)構(gòu)和全體員工，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書和員工合規(guī)承諾書，形成（）的全員案防聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

A.一級抓一級B.一級帶一級C.一級盯一級D.一級領(lǐng)一級

72. 9. 嚴(yán)守案件報(bào)送合規(guī)底線，遵循“知悉即報(bào)送”原則，及時(shí)、準(zhǔn)確向監(jiān)管和總行報(bào)送案件信息，杜絕（）

A.瞞報(bào)B.遲報(bào)C.漏報(bào)D.錯(cuò)報(bào)

73. 10. 堅(jiān)持精準(zhǔn)問責(zé)、及時(shí)問責(zé)、嚴(yán)肅問責(zé)，強(qiáng)化管理責(zé)任追究，糾正（）等問題。

A.問責(zé)泛化失焦B.層級較低C.力度不夠D.問責(zé)不精準(zhǔn)

74. 11.分層分步開展警示教育，剖析案件和風(fēng)險(xiǎn)背后的問題根源，重點(diǎn)強(qiáng)化對（）案防和合規(guī)培訓(xùn)。

A.新機(jī)構(gòu)B.新任職管理人員C.新入職員工D.關(guān)鍵崗位員工

75. 個(gè)人客戶銷售回訪和對賬機(jī)制中，一般建議重點(diǎn)關(guān)注哪些類別的客戶？

高齡客戶大額交易客戶購買高風(fēng)險(xiǎn)評級產(chǎn)品的客戶未成年客戶

76. 近年來，個(gè)別員工違規(guī)私售飛單或進(jìn)行民間借貸，進(jìn)而涉嫌（）、（）的事件時(shí)有發(fā)生。因此類事件涉及人數(shù)多、涉案金額大，所在機(jī)構(gòu)、條線往往承擔(dān)較大管理成本，耗時(shí)數(shù)年且教訓(xùn)慘痛。

洗錢罪非法吸收公眾存款罪集資詐騙罪幫信罪

77. 銀行涉刑案件涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括（）、（）、（）等等。

我行經(jīng)營業(yè)務(wù)重要空白憑證印章駐點(diǎn)服務(wù)

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