代理保險業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法考試

歡迎參加本次考試，考試內(nèi)容為《中國郵政集團(tuán)有限公司代理保險業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法（2026年版）》相關(guān)知識，請認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：
網(wǎng)點(diǎn)：

一、單選題（共10題，每題5分，共50分）

2. 本辦法適用于對哪類消費(fèi)者銷售代理保險產(chǎn)品

企業(yè)消費(fèi)者個人消費(fèi)者團(tuán)體消費(fèi)者機(jī)構(gòu)消費(fèi)者

3. 以下哪個部門是代理營業(yè)機(jī)構(gòu)代理保險銷售專區(qū)錄音錄像工作的牽頭部門

科技部門戰(zhàn)略規(guī)劃部金融業(yè)務(wù)部審計部

4. 代理營業(yè)機(jī)構(gòu)銷售保險產(chǎn)品須在何處進(jìn)行

任意營業(yè)區(qū)域銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)自助銀行區(qū)域機(jī)構(gòu)外指定地點(diǎn)

5. 錄音錄像過程中，銷售人員與消費(fèi)者應(yīng)在何時同框展示

整個錄制過程銷售人員向消費(fèi)者履行明確說明義務(wù)及消費(fèi)者做出明確肯定答復(fù)時僅營銷推介環(huán)節(jié)僅消費(fèi)者簽名環(huán)節(jié)

6. 錄音錄像完畢后，銷售人員須最晚在多長時間內(nèi)完成上傳

一周內(nèi)半個月內(nèi)一個月內(nèi)兩個月內(nèi)

7. 代銷保險期間在一年以上的保險產(chǎn)品，錄音錄像資料保管期限自保險合同終止之日起計算不得少于多少年

3年5年10年15年

8. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)閱錄音錄像資料時，由哪個部門受理調(diào)閱

同級科技部門同級戰(zhàn)略規(guī)劃部同級金融業(yè)務(wù)部同級審計部

9. 當(dāng)錄音錄像系統(tǒng)發(fā)生故障時，技術(shù)部門須在多長時間內(nèi)作出響應(yīng)

1小時內(nèi)2小時內(nèi)3小時內(nèi)4小時內(nèi)

10. 經(jīng)營代理保險業(yè)務(wù)的代理營業(yè)機(jī)構(gòu)未設(shè)有銷售專區(qū)（或?qū)９瘢磁鋫滗浺翡浵裨O(shè)備的，將給予何種處理

限期整改罰款處理通報批評關(guān)停代理保險業(yè)務(wù)

11. 本辦法由哪個部門負(fù)責(zé)解釋

集團(tuán)公司綜合部集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部集團(tuán)公司科技部門集團(tuán)公司戰(zhàn)略規(guī)劃部

二、多選題（共20題，每題5分，共100分）

12. 制定本辦法的依據(jù)包括以下哪些規(guī)定

《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》

13. 集團(tuán)公司總部金融業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)包括

制定全國銷售專區(qū)錄音錄像管理辦法負(fù)責(zé)銷售過程的服務(wù)話術(shù)管理負(fù)責(zé)銷售專區(qū)（或?qū)９瘢┑慕ㄔO(shè)與管理開展錄音錄像合規(guī)管理盡職檢查工作

14. 銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)須配備的明顯標(biāo)識包含哪些字樣

銷售專區(qū)郵政代理保險銷售專區(qū)錄音錄像風(fēng)險提示

15. 代理營業(yè)機(jī)構(gòu)須在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢┑娘@著位置提醒消費(fèi)者可通過哪些途徑了解產(chǎn)品相關(guān)信息

信息查詢平臺網(wǎng)站其他媒介銷售人員口頭介紹

16. 產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置須標(biāo)明的內(nèi)容包括

合作機(jī)構(gòu)名稱產(chǎn)品風(fēng)險等級“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理”“中國郵政集團(tuán)有限公司作為代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資和兌付責(zé)任”

17. 錄音錄像應(yīng)完整客觀記錄哪些重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)

營銷推介相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示消費(fèi)者確認(rèn)和反饋銷售人員個人信息介紹

18. 保障錄音錄像質(zhì)量需確保哪些方面

影音資料真實(shí)、清晰、完整、連貫錄像可明確辨認(rèn)銷售人員和消費(fèi)者的面部特征錄音可明確辨識銷售人員和消費(fèi)者的語言表述，并與錄像畫面保持同步錄像可明確辨認(rèn)相關(guān)證件、相關(guān)文件及簽名

19. 保險業(yè)務(wù)雙錄關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括

銷售人員征求投保人意見，是否同意錄音錄像銷售人員出示工作證和理財經(jīng)理崗位資格證書及執(zhí)業(yè)登記信息銷售人員確認(rèn)投保人風(fēng)險承受能力，進(jìn)行適當(dāng)性匹配投保人對銷售人員的說明告知內(nèi)容作出明確肯定答復(fù)

20. 銷售人身保險新型產(chǎn)品時，銷售人員須說明的內(nèi)容包括

保單利益的不確定性收費(fèi)項(xiàng)目保險合同觀察期的起算時間續(xù)保條件

21. 遠(yuǎn)程同步錄音錄像應(yīng)滿足的要求包括

原則上符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)及集團(tuán)公司關(guān)于現(xiàn)場同步錄音錄像的相關(guān)規(guī)定暫時免于執(zhí)行現(xiàn)場同步錄音錄像中銷售人員和消費(fèi)者同框展示的要求消費(fèi)者抄錄投保單等單證上風(fēng)險提示語句和多次簽名，可采取點(diǎn)擊確認(rèn)及首次簽名手寫、其余點(diǎn)擊確認(rèn)使用手寫簽名的替代方式銷售人員應(yīng)在代理營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施遠(yuǎn)程同步錄音錄像

22. 錄音錄像資料保存期限的相關(guān)要求包括

不得低于與客戶合同關(guān)系終止后五年國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定如遇保險客戶投訴、法律訴訟等糾紛，應(yīng)延長保管期限至糾紛結(jié)束后3年代銷保險期間在一年及以下的保險產(chǎn)品，保管期限自保險合同終止之日起計算不得少于5年

23. 錄音錄像數(shù)據(jù)存儲及管理系統(tǒng)應(yīng)采取的信息安全措施包括

防止數(shù)據(jù)泄露或損壞切實(shí)保障消費(fèi)者信息安全權(quán)確保能夠?qū)崿F(xiàn)快速精準(zhǔn)的檢索調(diào)閱進(jìn)行安全備份，并妥善保管備份數(shù)據(jù)

24. 錄音錄像資料調(diào)閱流程包括哪些情況

司法查詢監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)閱本系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)部門調(diào)閱外部機(jī)構(gòu)隨意調(diào)閱

25. 集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部對“雙錄”視頻資料的抽查方式包括

定期抽查對投訴多發(fā)機(jī)構(gòu)加大檢查力度對高風(fēng)險產(chǎn)品加大檢查力度隨機(jī)抽查

26. 錄音錄像資料稽核內(nèi)容包括

是否包含各業(yè)務(wù)種類的全部雙錄關(guān)鍵環(huán)節(jié)銷售人員和消費(fèi)者是否中途離鏡是否明確辨認(rèn)銷售人員和消費(fèi)者的面部特征銷售人員是否向消費(fèi)者展示相關(guān)證件和文件

27. 應(yīng)急預(yù)案中建立的應(yīng)急保障措施包括

建立錄音錄像系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制配備一定數(shù)量的錄音錄像系統(tǒng)備用設(shè)備應(yīng)急對省雙錄的存量數(shù)據(jù)建立備份機(jī)制，并永久保存及時安撫客戶情緒，按照相關(guān)制度處理應(yīng)急情況

28. 經(jīng)營代理保險業(yè)務(wù)的代理營業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)哪些情況之一的，給予限期整改的處理

銷售人員在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢┩怃浺翡浵竦?/label>銷售專區(qū)（或?qū)９瘢]有明顯標(biāo)識的銷售專區(qū)（或?qū)９瘢┪垂甲稍兣e報電話的錄音錄像資料無法完整記錄重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)的

29. 對在辦理業(yè)務(wù)時未對客戶進(jìn)行錄音錄像的違規(guī)行為，應(yīng)按照哪些制度規(guī)定進(jìn)行問責(zé)處理

代理金融員工違規(guī)行為處理有關(guān)制度集團(tuán)公司投訴管理制度集團(tuán)公司輿情管理制度突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案

30. 各級機(jī)構(gòu)對代理保險銷售崗位人員開展績效考核時，考核標(biāo)準(zhǔn)須包括

銷售行為和程序的合規(guī)性消費(fèi)者有效投訴舉報內(nèi)外部審計檢查結(jié)果銷售業(yè)績指標(biāo)

31. 各省分公司可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則時，需參照哪些要求

當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求具體情況集團(tuán)公司金融業(yè)務(wù)部規(guī)定其他省份實(shí)施細(xì)則

三、判斷題（共10題，每題5分，共50分）

32. 本辦法所稱代理保險產(chǎn)品，是指集團(tuán)公司在監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的代理銷售業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，接受合作機(jī)構(gòu)委托，通過中國郵政銷售渠道向客戶推介、銷售由其依法發(fā)行的保險產(chǎn)品。

對錯

33. 個別面積較小、確實(shí)不具備設(shè)置獨(dú)立銷售專區(qū)條件的營業(yè)機(jī)構(gòu)，可設(shè)置固定銷售專柜，并按照銷售專區(qū)錄音錄像相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。

對錯

34. 消費(fèi)者通過自助終端等電子設(shè)備進(jìn)行自主購買保險產(chǎn)品，也必須在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)進(jìn)行。

對錯

35. 產(chǎn)品信息查詢平臺須收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)代理保險產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)一律不得銷售。

對錯

36. 進(jìn)行錄音錄像行為無需征得消費(fèi)者同意，可直接進(jìn)行錄制。

對錯

37. 錄音錄像資料應(yīng)遵循一一匹配原則，一筆雙錄視頻可以對應(yīng)多筆交易。

對錯

38. 錄音錄像錄制方式僅包括銷售專區(qū)錄音錄像。

對錯

39. 錄音錄像資料原則上可以對外傳輸，無需嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

對錯

40. 對在抽查中發(fā)現(xiàn)的不符合集團(tuán)公司“雙錄”制度要求的違規(guī)行為，應(yīng)及時通知下級機(jī)構(gòu)開展整改，并對后續(xù)整改情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤直至整改完成。

對錯

41. 本辦法實(shí)施時間由各省分公司自行確定并通知。

對錯

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