2026年4月反洗錢考試

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1. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，該部門是（）

A. 國家金融監(jiān)督管理總局B. 中國人民銀行C. 中國證券監(jiān)督管理委員會D. 財政部

2. 《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（）起施行，是落實(shí)新反洗錢法客戶盡職調(diào)查要求的核心規(guī)章。

A. 2024年11月8日B. 2025年10月31日C. 2026年1月1日D. 2025年11月28日

3. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的核心原則是（），需根據(jù)客戶風(fēng)險狀況采取差異化措施。

A. 全面覆蓋B. 了解你的客戶C. 簡化高效D. 事后核查

4. 金融機(jī)構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務(wù)，交易金額達(dá)到（）以上的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。

A. 人民幣5萬元或外幣等值1萬美元B. 人民幣10萬元或外幣等值2萬美元C. 人民幣1萬元或外幣等值1000美元D. 人民幣3萬元或外幣等值5000美元

5. 新反洗錢法規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實(shí)際控制該組織，或者享有其最終收益的（）

A. 法人B. 非法人組織C. 自然人D. 社會組織

6. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A. 活期賬戶B. 匿名賬戶或假名賬戶C. 定期賬戶D. 專用賬戶

7. 金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)對客戶采?。ǎ瑢彶榭蛻魻顩r及其交易情況，確保服務(wù)和交易符合對客戶的認(rèn)知。

A. 一次性盡職調(diào)查B. 定期抽查C. 持續(xù)的盡職調(diào)查措施D. 季度復(fù)核

8. 根據(jù)新反洗錢法，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國家機(jī)關(guān)（）

A. 投訴B. 舉報C. 申訴D. 反饋

9. 下列屬于新反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體的有（）

A. 商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社B. 證券公司、期貨公司C. 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D. 非銀行支付機(jī)構(gòu)

10. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括（）

A. 識別客戶身份，并通過可靠來源核實(shí)客戶身份B. 了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的、性質(zhì)C. 對于高洗錢風(fēng)險情形，了解客戶資金來源和用途D. 識別并核實(shí)法人客戶的受益所有人

11. 下列情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的有（）

A. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B. 為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)C. 有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資D. 對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問

12. 金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查中，關(guān)于風(fēng)險分級管理的說法正確的有（）

A. 對高洗錢風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施B. 對低洗錢風(fēng)險客戶可采取簡化盡職調(diào)查措施C. 所有客戶采取統(tǒng)一的盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)D. 需根據(jù)客戶特征和交易風(fēng)險狀況動態(tài)調(diào)整風(fēng)險等級

13. 金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料及交易記錄，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）

A. 安全B. 準(zhǔn)確C. 完整D. 保密

14. 新反洗錢法規(guī)定，反洗錢信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，下列關(guān)于反洗錢信息使用的說法正確的有（）

A. 反洗錢行政主管部門獲得的信息可用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查B. 司法機(jī)關(guān)獲得的信息可用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟C. 金融機(jī)構(gòu)可將客戶身份資料用于營銷推廣D. 反洗錢信息使用應(yīng)當(dāng)保護(hù)國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私

15.金融機(jī)構(gòu)僅需在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時開展盡職調(diào)查，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間無需持續(xù)關(guān)注。（）

A. 正確B. 錯誤

16. 金融機(jī)構(gòu)為客戶提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解保管箱的實(shí)際使用人，并登記相關(guān)身份信息。（）

A. 正確B. 錯誤

17.個體工商戶作為客戶時，金融機(jī)構(gòu)無需識別其受益所有人，僅識別經(jīng)營者個人身份即可。（）

A. 正確B. 錯誤

18.新反洗錢法規(guī)定，境外的洗錢和恐怖主義融資活動，危害我國主權(quán)和安全的，可依照本法處理并追究法律責(zé)任。（）

A. 正確B. 錯誤

19.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證件為偽造的，可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，只需記錄相關(guān)情況即可。（）

A. 正確B. 錯誤

20. 金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)，只需遵守駐在國家或地區(qū)的反洗錢規(guī)定，無需執(zhí)行我國相關(guān)辦法要求。（）

A. 正確B. 錯誤

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