華亭支公司4月風險合規(guī)隨堂考試《反洗錢客戶盡職調(diào)查工作標準》

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一、單選題：每題5分，合計25分

您的姓名：

1.保險公司應當將保險金支付給保單受益人、被保險人或者（）的賬戶。A

A.指定收款人B.同事C.家庭成員D.監(jiān)管

2.對于被保險人或者受益人請求將保險金支付給被保險人、受益人、指定收款人以外第三人的，保險公司應當確認被保險人和（）之間的關(guān)系，或者受益人和實際收款人之間的關(guān)系，識別并核實實際收款人身份，登記實際收款人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存實際收款人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。B

A.分行B.實際收款人C.業(yè)務(wù)員D.受益人

3.對于客戶為法人或者非法人組織的，金融機構(gòu)應當了解客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)、( )，依照有關(guān)規(guī)定通過來源可靠的相關(guān)信息識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。A

A.所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營性質(zhì)C.經(jīng)營范圍D.法人代表

4.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應當根據(jù)（）所獲得的信息，及時評估客戶風險，劃分風險等級，確定不同風險等級客戶的定期審核頻次和方式。A

A.客戶盡職調(diào)查B.反洗錢錄入C.走訪調(diào)查D.身份信息

5.簡化盡職調(diào)查不等于豁免金融機構(gòu)對客戶的盡職調(diào)查，應當至少識別并核實客戶身份，登記客戶姓名、聯(lián)系方式、身份證件或者其他身份證明文件的號碼、種類、（）等身份信息，留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料。D

A.駕照信息B.家庭住址C.年收入D.有效期限

二、多選題：每題10，合計50分

1.客戶盡職調(diào)查工作（即原客戶身份識別工作）起點金額標準調(diào)整為：（）ABC

A.承保（投保人與被保險人）：單張保單保費金額超過人民幣 5 萬元或等值外幣 1 萬美元。B.退保（投保人）：單張保單退保(或批減)保費超過 1 萬元或外幣等值 1000 美元。C.理賠（被保險人、實際領(lǐng)款人）：單筆賠案賠款金額超過人民幣 5 萬元或等值外幣 1 萬美元。 1.被保險人； 2.單個領(lǐng)款人收款超 5 萬(通過賬號+賬戶名來計算該單個實際領(lǐng)款人的賠款金額，判斷單個實際領(lǐng)款人是否達到 5 萬元)D.都是保費超過 1 萬元或外幣等值 1000 美元。

2.在境內(nèi)設(shè)立的下列機構(gòu)，履行本辦法規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)：（）ABCDEF

A. 政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行；B.證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司；C. 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；D. 信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、理財公司；E.非銀行支付機構(gòu)；F.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。

3.金融機構(gòu)應當按照以下哪些的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確保足以重現(xiàn)每筆交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢、恐怖融資案件所需的信息。（）ABCD

A.安全B.準確C.完整D.保密

4.有下列情形之一的，金融機構(gòu)應當開展客戶盡職調(diào)查：（） ABC

A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)，包括單筆或者明顯關(guān)聯(lián)的累計交易；B.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或者恐怖融資；C.對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。D.客戶沒在本地或沒在現(xiàn)場

5.開展客戶盡職調(diào)查應當采取下列盡職調(diào)查措施：（）ABCDE

A.識別客戶身份，并通過來源可靠、獨立的相關(guān)材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份；B.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風險狀況獲取相關(guān)信息；C.對于洗錢、恐怖融資風險較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風險狀況采取強化的盡職調(diào)查措施；對于涉及較低洗錢、恐怖融資風險的，根據(jù)情形采取簡化客戶盡職調(diào)查措施；D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識；E.對于客戶為法人或者非法人組織的，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。

三、判斷題：每題5分，合計25分

1.金融機構(gòu)應當對其分支機構(gòu)執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料及交易記錄保存制度的情況進行管理。（）

對錯

2.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶.（）

對錯

3.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，可以不了解保管箱的實際使用人，登記實際使用人的姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存實際使用人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（）

對錯

4.保險合同未明確指定受益人，而是通過特征描述、法定繼承或者其他方式指定受益人時，保險公司應當在明確受益人身份或者賠償、給付保險金時識別、核實受益人身份。（）

對錯

5.對于保險費金額人民幣 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上的財產(chǎn)保險合同和健康保險、意外傷害保險等不具有投資性質(zhì)的人身保險合同，保險公司在與客戶訂立保險合同時，應當識別并核實投保人、被保險人身份，登記投保人、被保險人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限，并留存投保人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（）

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