2026年市中區(qū)反洗錢(qián)考試

歡迎參加本次反洗錢(qián)知識(shí)考試，請(qǐng)認(rèn)真作答以下題目。

一、單選題（每題5分，共50分）

1. 反洗錢(qián)的核心目標(biāo)是（）？

打擊金融詐騙維護(hù)金融穩(wěn)定預(yù)防和遏制洗錢(qián)活動(dòng)保護(hù)客戶(hù)隱私

2. 客戶(hù)身份識(shí)別制度的簡(jiǎn)稱(chēng)是（）？

KYCAMLCTFSAR

3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）內(nèi)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作？

3個(gè)工作日5個(gè)工作日10個(gè)工作日15個(gè)工作日

4. 以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)的常見(jiàn)階段（）？

放置階段離析階段融合階段投資階段

5. 當(dāng)客戶(hù)身份信息發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)提供更新信息，并在（）內(nèi)完成更新工作？

3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日10個(gè)工作日

6. 可疑交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)限是金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后（）？

立即報(bào)送24小時(shí)內(nèi)48小時(shí)內(nèi)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的最遲次日起4個(gè)工作日內(nèi)

7. 以下哪類(lèi)客戶(hù)不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)（）？

政治公眾人物來(lái)自反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金交易的客戶(hù)定期存款客戶(hù)

8. 反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要組織是（）？

世界銀行國(guó)際貨幣基金組織金融行動(dòng)特別工作組（FATF）聯(lián)合國(guó)

9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄至少（）年？

3年5年10年15年

10. 以下哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的義務(wù)（）？

為客戶(hù)提供高收益投資產(chǎn)品對(duì)客戶(hù)的所有交易進(jìn)行公開(kāi)披露建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度代替客戶(hù)進(jìn)行交易決策

二、多選題（每題5分，共50分）

11. 反洗錢(qián)工作的基本原則包括（）？

風(fēng)險(xiǎn)為本原則審慎性原則保密原則合作原則

12. 客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求包括（）？

了解客戶(hù)本人身份信息了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途了解客戶(hù)的家庭背景

13. 以下哪些交易可能被視為可疑交易（）？

短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金存取交易金額與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況不符無(wú)合理理由的跨境資金轉(zhuǎn)移定期定額的工資入賬

14. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)包含的內(nèi)容有（）？

反洗錢(qián)崗位設(shè)置反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃可疑交易識(shí)別流程客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

15. 以下屬于反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）？

中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局

16. 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括（）？

客戶(hù)身份特征交易規(guī)模和頻率業(yè)務(wù)類(lèi)型所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

17. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)的哪些身份證明文件（）？

自然人的居民身份證法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證

18. 反洗錢(qián)培訓(xùn)的對(duì)象包括（）？

高級(jí)管理人員反洗錢(qián)崗位人員一線業(yè)務(wù)人員新入職員工

19. 以下哪些屬于洗錢(qián)上游犯罪（）？

毒品犯罪貪污賄賂犯罪金融詐騙犯罪正常的商業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

20. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告的處理流程包括（）？

監(jiān)測(cè)識(shí)別分析判斷內(nèi)部報(bào)告向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送

21. 您的姓名：

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