四川經(jīng)代渠道2026年Q1反洗錢(qián)考試

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1. 基本信息：

姓名：

一、單選題（每題4分，共5題，計(jì)20分）

2. 根據(jù)2026年新修訂的《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存至少多少年？

3年5年7年10年

3. 新《反洗錢(qián)法》要求，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行的客戶(hù)身份識(shí)別措施不包括以下哪項(xiàng)？

了解客戶(hù)的真實(shí)身份了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求客戶(hù)提供近三個(gè)月銀行流水

4. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是？

簡(jiǎn)化盡職調(diào)查程序加強(qiáng)盡職調(diào)查，提高交易監(jiān)測(cè)頻率僅在發(fā)生可疑交易時(shí)進(jìn)行調(diào)查無(wú)需特殊處理，與普通客戶(hù)一致

5. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)疑似洗錢(qián)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告？

12小時(shí)內(nèi)24小時(shí)內(nèi)48小時(shí)內(nèi)最遲不超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的5個(gè)工作日

6. 新《反洗錢(qián)法》中規(guī)定，對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，最高可處以多少罰款？

100萬(wàn)元500萬(wàn)元1000萬(wàn)元2000萬(wàn)元

二、多選題（每題8分，共5題，計(jì)40分）

7. 根據(jù)新《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括以下哪些？

客戶(hù)身份識(shí)別客戶(hù)身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳定期開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)

8. 新《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)的“金融機(jī)構(gòu)”包括以下哪些機(jī)構(gòu)？

商業(yè)銀行保險(xiǎn)公司證券公司信托投資公司支付機(jī)構(gòu)

9. 在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，對(duì)于自然人客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)的身份信息包括？

姓名身份證件種類(lèi)及號(hào)碼出生日期職業(yè)住所地或者工作單位地址

10. 新《反洗錢(qián)法》規(guī)定，以下哪些交易可能被視為可疑交易？

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)突然發(fā)生大量資金交易無(wú)合理原因頻繁與境外賬戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)交易金額與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符個(gè)人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存取且金額較大

11. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括？

反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程可疑交易識(shí)別方法客戶(hù)身份識(shí)別技巧反洗錢(qián)案例分析

三、判斷題（每題8分，共5題，計(jì)40分）

12. 新《反洗錢(qián)法》擴(kuò)大了反洗錢(qián)監(jiān)管的范圍，將部分非金融機(jī)構(gòu)也納入監(jiān)管。

對(duì)錯(cuò)

13. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，無(wú)需再對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。

對(duì)錯(cuò)

14. 大額交易報(bào)告是指單筆或者累計(jì)交易金額達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的交易，無(wú)論交易是否可疑，都應(yīng)報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

15. 反洗錢(qián)工作僅由金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)部門(mén)無(wú)需參與。

對(duì)錯(cuò)

16. 新《反洗錢(qián)法》規(guī)定，對(duì)配合反洗錢(qián)調(diào)查的單位和個(gè)人，有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)其合法權(quán)益。

對(duì)錯(cuò)

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