若羌4月反洗錢考試

基本信息：

1、根據(jù)《和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司安徽分公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2026年修訂版）》，對(duì)于洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，公司至少應(yīng)多久進(jìn)行一次審核?

A、每半年一次B、每年一次C、每?jī)赡暌淮?/label>C、每三年一次

2、下列哪一項(xiàng)不屬于客戶身份資料和交易記錄的最低保存期限?

A、自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年B、自一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存10年C、自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年D、涉及反洗錢調(diào)查的，應(yīng)保存至調(diào)查結(jié)束

3、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上的健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等不具有投資性質(zhì)的人身保險(xiǎn)合同，公司在訂立合同時(shí)需要識(shí)別并核實(shí)哪些人的身份?

A、僅投保人B、僅被保險(xiǎn)人C、投保人和被保險(xiǎn)人D、投保人、被保險(xiǎn)人和受益人

4、下列哪種情形下，公司不得采取簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查措施?

A、客戶為低風(fēng)險(xiǎn)客戶B、客戶為外國(guó)政要C、客戶為長(zhǎng)期合作的法人客戶D、客戶交易金額較小

5、公司可以在未完成客戶及其受益所有人身份核實(shí)工作前為客戶辦理業(yè)務(wù)，但需采取適當(dāng)?shù)拇胧┕芾盹L(fēng)險(xiǎn)。

A、正確B、錯(cuò)誤

6、對(duì)于人壽保險(xiǎn)保單受益人為法人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)情形的，公司在賠償或給付保險(xiǎn)金時(shí)無(wú)需核實(shí)其受益所有人。

A、正確B、錯(cuò)誤

7、客戶先前提交的身份證件已過(guò)有效期，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，公司可以采取適當(dāng)?shù)南村X風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

A、正確B、錯(cuò)誤

8、公司可以通過(guò)第三方開展客戶盡職調(diào)查，且在此情況下不承擔(dān)客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。

A、正確B、錯(cuò)誤

9、下列哪些情形下，公司應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查?

A、與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)C、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢或恐怖融資D、客戶主動(dòng)申請(qǐng)降低保險(xiǎn)費(fèi)

10、根據(jù)《和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司安徽分公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2026年修訂版）》，下列哪些屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查措施?

A、獲取資金來(lái)源和用途信息并核實(shí)B、通過(guò)實(shí)地查訪了解客戶經(jīng)營(yíng)狀況C、簡(jiǎn)化言戶身份核實(shí)流程D、與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系需獲得高級(jí)管理層批準(zhǔn)

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