2026年南陽中支外勤人員反洗錢知識考試

歡迎參加本次保險外勤人員反洗錢知識考試，請認真閱讀題目并作答。

1. 基本信息：

2. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，保險外勤人員在展業(yè)時，對客戶進行身份識別的最基本要求是：

詢問客戶年收入核對客戶的有效身份證件并登記身份信息要求客戶提供無犯罪記錄證明記錄客戶的興趣愛好

3. 以下哪種行為最可能被視為洗錢風險警示信號？

客戶長期購買定期壽險客戶投保后短期內(nèi)申請全額退保，且對損失不敏感客戶選擇年繳方式繳納保費客戶指定配偶為受益人

4. 外勤人員為客戶辦理投保手續(xù)時，客戶表示身份證忘帶，但提供了一張駕駛證和一張社?？?，要求先錄入系統(tǒng)。外勤人員應(yīng)當：

為客戶通融，先錄入駕駛證信息告知客戶必須提供有效身份證件（如身份證、護照等），拒絕無有效證件投保讓客戶寫個承諾書后承保僅錄入社保卡號，后續(xù)再補

5. 外勤人員通過互聯(lián)網(wǎng)或移動端協(xié)助客戶投保時，對于非面對面客戶，以下哪種做法不符合反洗錢要求？

要求客戶上傳身份證件照片并進行人臉識別在無法有效核驗的情況下，直接為客戶承保高額保單通過第三方支付平臺的實名認證信息輔助識別對高風險客戶要求補充提供收入證明或資金來源說明

6. 保險外勤人員明知客戶將保費來源為貪污賄賂所得，仍協(xié)助其辦理投保，該行為可能觸犯的罪名是：

洗錢罪詐騙罪非法經(jīng)營罪保險詐騙罪

7. 保險外勤人員在客戶身份識別過程中，應(yīng)重點核實并記錄哪些信息？

客戶姓名、性別、國籍有效身份證件種類、號碼、有效期客戶的職業(yè)及收入來源客戶的社交媒體賬號聯(lián)系方式、住址（或工作單位地址）

8. 以下哪些情形，外勤人員應(yīng)當提高警惕，并上報公司？

客戶用非本人銀行卡多次繳納大額保費客戶投保產(chǎn)品與其風險承受能力明顯不符且拒絕解釋資金來源客戶頻繁變更受益人，且受益人無合理關(guān)系客戶購買大額年金保險后，要求一次性減保提取大部分現(xiàn)金價值客戶主動詢問反洗錢審核標準

9. 下列哪些行為屬于保險外勤人員在反洗錢工作中的義務(wù)？

主動了解客戶投保目的及資金來源對客戶身份資料和交易記錄自交易結(jié)束之日起至少保存5年發(fā)現(xiàn)可疑交易時，自行判斷是否上報，無需留痕參加公司組織的反洗錢培訓向客戶宣傳反洗錢知識，但不得泄露可疑報告信息

10. 保險外勤人員只要在客戶首次投保時核對了身份證件，之后該客戶的所有業(yè)務(wù)都不需要再進行身份識別。

對錯

11. 外勤人員離職后，其在職期間接觸的客戶身份資料和交易記錄可以由其個人帶走以備后續(xù)聯(lián)系，無需留存公司。

對錯

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