2026年上饒中支一季度反洗錢培訓(xùn)考試

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1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）？

A、直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系B、報(bào)告公安機(jī)關(guān)C、忽略該情況D、進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況

2.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）

①限制交易方式、金額或者頻次 ②限制業(yè)務(wù)類型 ③拒絕辦理業(yè)務(wù) ④終止業(yè)務(wù)關(guān)系

A、①②B、①②③C、①②④D、①②③④

3、金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A、3B、5C、10D、15

4、客戶盡職調(diào)查措施不包括一下哪一項(xiàng)（）

A、識別并采取合理措施核實(shí)客戶及其收益所有人身份B、大額取現(xiàn)需提前預(yù)約C、了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的D、涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來源和用途

5、客戶調(diào)高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級后，需采取強(qiáng)化型盡職調(diào)查，包括但不限于（）

A、提供客戶身份證件影像B、填寫《強(qiáng)化型盡職調(diào)查措施執(zhí)行表》C、填寫《強(qiáng)化型盡職調(diào)查審核報(bào)告》D、提供客戶客觀財(cái)務(wù)證明資料（包括但不限于客戶銀行流水、半年AUM等）E、提供客戶涉及負(fù)面信息截圖

6、以下哪些渠道可以查詢客戶負(fù)面輿情信息（）

A、百度等搜索引擎B、中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)C、中國裁判文書網(wǎng)D、企查查等查詢客戶“限高”等負(fù)面信息

7、當(dāng)客戶呈現(xiàn)以下特征時(shí)，應(yīng)及時(shí)開展重新識別，并視情況增錄可疑交易（）

A、客戶涉及高風(fēng)險(xiǎn)情形，包括但不限于：涉及人民銀行反洗錢調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)提示；公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院刑事犯罪嫌疑人；紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查；權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的報(bào)道等其他負(fù)面信息B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C、了解到其他會引起客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化的信息D、其他根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或公司制度應(yīng)重新識別客戶身份的情形

8、新契約投保中的加強(qiáng)客戶身份識別范圍包括（）

A、客戶投保個(gè)險(xiǎn)保單，單張保單總保費(fèi)（已繳+應(yīng)繳未繳）大于等于300萬（躉繳或期繳）B、客戶投保個(gè)險(xiǎn)保單，本次首期保費(fèi)大于5萬元，且本單“投保人”作為投保人所有有效保單累計(jì)已繳+應(yīng)繳未繳保費(fèi)大于等于1000萬C、中國高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶投保，且單筆金額大于1000元D、境外政要名單客戶、多次上報(bào)可疑客戶、FATF灰名單國家客戶E、客戶國籍為建設(shè)銀行共享的C類涉敏國家的客戶

9、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級為中高風(fēng)險(xiǎn)及以上的，客戶辦理新契約投保、保全等業(yè)務(wù)時(shí)，只能通過線下渠道辦理，且必須提供由總經(jīng)理室簽字同意的《客戶交易審批表》。

A、正確B、錯(cuò)誤

10、單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。

A、正確B、錯(cuò)誤

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